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중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융)은 성장 잠재력은 높지만 신용도가 낮은 중소·중견기업이 회사채를 통해 자금을 조달할 수 있도록 정부와 공공기관이 보증 및 투자를 지원하는 제도입니다.

이를 통해 기업은 은행 대출 외에도 자금 확보 경로를 넓히고, 시장 신뢰를 바탕으로 성장 기반을 강화할 수 있는데요, 중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융)에 대해 알아보겠습니다.

중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융) 대상

스케일업금융은 성장 가능성은 높지만 신용등급이 낮거나 담보가 부족해 기존 금융권에서 자금 조달이 어려운 중소기업과 중견기업을 지원하는 제도입니다.

정부와 공공기관이 회사채 발행 시 신용보강투자참여를 통해 자금 조달을 도와주는 방식으로, 기업이 직접금융 시장에 진입할 수 있도록 설계되었습니다.

지원 대상은 벤처기업, 스타트업, 기술집약형 기업 등으로서 업력이 짧거나 시장 신뢰 기반이 부족하지만 사업성이나 성장성이 뛰어난 기업이 포함됩니다.

이 제도를 활용하면 은행 대출에만 의존하지 않고 자금 조달 경로를 확보할 수 있으며, 기업의 신용도 개선과 투자자와의 신뢰 형성에도 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

산업은행, 기업은행, 신용보증기금 등 주요 정책금융기관이 참여하고 있으며, 일정 요건을 충족한 기업에 한해 회사채 발행과 관련된 보증 및 투자가 제공됩니다.

중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융) 내용

스케일업금융은 기업이 회사채를 발행할 때 시장 신뢰를 확보할 수 있도록 정책금융기관이 자금과 보증을 지원하는 구조로 운영됩니다.

신용등급이 낮아 일반 투자자의 참여가 어려운 경우, 신용보증기금이 일정 비율의 채권을 부분보증하여 발행 리스크를 낮추고 안정성을 높입니다.

산업은행이나 기업은행은 주요 투자자로 참여해 회사채를 인수하며, 이로 인해 기업은 보다 낮은 금리로 자금을 조달할 수 있는 기회를 얻게 됩니다.

보증과 투자가 동시에 이루어지기 때문에 투자자 입장에서는 손실 우려가 줄어들고, 기업 입장에서는 회사채 발행에 대한 진입장벽이 완화되는 효과가 있습니다.

회사채 발행 경험이 부족한 기업을 위해 필요 시 신용평가 연계, 발행 구조 자문, 재무 컨설팅 등 다양한 비금융 지원도 함께 제공됩니다.

중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융) 신청

스케일업금융을 신청하려면 먼저 기업이 해당 제도의 지원 대상에 부합하는지를 확인한 뒤, 주관 기관에 직접 접수 절차를 진행해야 합니다.

신청은 신용보증기금, 산업은행, 기업은행 등 사업 수행기관을 통해 가능하며, 온라인 또는 방문을 통해 접수할 수 있습니다.

신청 시에는 회사의 사업계획서, 최근 재무제표, 법인등기부등본, 국세 및 지방세 납세증명서 등 필수 서류를 준비해야 합니다.

서류가 접수되면 사업 수행기관은 기업의 신용도재무건전성, 채권 발행계획 등을 종합적으로 심사하게 됩니다.

심사 결과 보증이 승인되면 신용보증기금은 회사채 발행에 대해 일정 비율의 보증서를 발급하며, 이는 투자 유치 시 신뢰 기반으로 작용합니다.

보증 발급 이후에는 산업은행 또는 기업은행 등 금융기관이 회사채의 인수 여부투자 조건을 검토하고 협의 절차를 진행합니다.

회사채 발행 구조나 금리 조건 등에 대한 조율이 완료되면 발행 일정이 확정되고, 자금 조달이 실제로 이루어집니다.

중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융) 문의처

접수기관
중소벤처기업진흥공단

문의처
중소벤처기업진흥공단 융합금융처 (☎02-2130-1423)

중소기업 회사채 발행 지원(스케일업금융) FAQ

상장하지 않은 비상장 기업도 가능할까요?

비상장 기업도 스케일업금융을 통해 회사채를 발행할 수 있습니다. 다만 공모 방식은 제한이 있을 수 있으며, 사모 발행 조건을 충족해야 합니다. 투자자 보호와 신뢰 확보를 위한 기관의 사전 심사를 반드시 통과해야 합니다.

투자자 모집은 기관이 해 주나요?

보증기관이나 정책금융기관이 일부 물량을 인수하는 경우도 있지만, 기본적으로 전량을 책임지지는 않습니다. 민간 투자자 모집은 기업이 주도적으로 진행해야 하며, 발행 구조에 따라 협조를 받을 수는 있습니다. 투자자 모집 전략은 회사채 발행의 핵심 요소 중 하나로 꼽힙니다.

이미 대출을 많이 받았는데 신청할 수 있나요?

기존에 많은 대출이 있더라도 신청 자체가 불가능한 것은 아닙니다. 심사 과정에서는 기업의 재무 건전성과 조달 자금의 사용 목적이 종합적으로 검토됩니다. 부채 구조가 과도하거나 자금 운용 계획이 불명확한 경우에는 제한될 수 있습니다.